新NISA スタート１か月の評価はいかがですか

新NISAがスタートして１か月が経過し、この１か月のまとめ記事も多数掲載されるようになりました。我が家もスタートは上々です（2024.2.11）

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SBIと楽天の２強鮮明に
オルカン人気が突出
頼藤氏も楽天ファンド
成長投資枠も順調な伸び
堅実さ伺える銘柄選び

SBIと楽天の２強鮮明に

まとめ記事で目に留まったものをいくつか紹介しましょう。

ブルームバーグが９日配信した「ネット証５社の１月口座数90万増、ＳＢＩ過去最高－新ＮＩＳＡで」によると、

１月末の口座数は主要５社合計で12月末から約90万件（3.3％）増加し、2819万口座を超えた。新たな少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）や、株式相場の上昇を背景に個人の開設が活発化した。

１月の口座数（解約分など調整後）の伸びは、最大手のＳＢＩ証券を中心としたＳＢＩホールディングスで約27万4000件。新規口座開設数は月間ベースの過去最高を記録した。楽天証券は約28万件だった。マネックス証券は提携先のイオン銀行からの口座移管もあり約32万件と大幅に増えた。松井証券は約１万1300件、ａｕカブコム証券は約１万8600件それぞれ12月末から増加した。

https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2024-02-09/S8IQUJT0G1KW00

この図を見ても、SBI証券と楽天証券の２強ぶりがいっそう際立っているようです。見出しこそSBI証券で書いていますが、記事の中身をみると、楽天証券に勢いがありそうです。

楽天証では、１月末時点の口座保有者のうち半数の524万口座がＮＩＳＡを適用している。新ＮＩＳＡ口座開設者（18歳以上）の54％は女性という。同月中に実際に取引があったか残高のあった稼働口座の割合は67％に上った。
https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2024-02-09/S8IQUJT0G1KW00

一方、時事通信が１０日配信した「口座開設増も減益　１０～１２月、無料化影響―ＳＢＩ・楽天証」によると、

１０～１２月期に開設された口座数はＳＢＩ証が４％増の６２万口座、楽天証が１７％増の５２万口座。
https://www.jiji.com/jc/article?k=2024020900973&g=eco

とあるので、SBI証券が先行し、楽天証券が猛烈に追い上げているーーという感じなのでしょう。

オルカン人気が突出

時事通信の別記事「世界株投信、高配当が人気　新ＮＩＳＡ開始から１カ月」（２月５日配信）によると、

最大のＮＩＳＡ口座数を抱える楽天証券の場合、購入商品のトップは「eMAXIS Slim（イーマクシス　スリム）全世界株式（オール・カントリー）」。運用コストが安く積み立て投資に向くとして、ネットやＳＮＳで購入を勧める人も多い。

全世界株式は、販売額から解約額を引いた純設定額が、１月は３４２８億円と過去最高に達し、新ＮＩＳＡで人気が急上昇した形だ。
https://www.jiji.com/jc/article?k=2024020400310&g=eco

ということで、オルカン人気が圧倒的のようです。

成長投資枠については、

松井証券では、日々の売買代金ランキングは値動きの激しい半導体銘柄などが上位だ。しかし、新ＮＩＳＡの成長投資枠では、首位が日本たばこ産業（ＪＴ）。２位以下も三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ、三菱商事と高配当銘柄が続く。
https://www.jiji.com/jc/article?k=2024020400310&g=eco

とあるので、高配当の大型株に人気が集中していることがうかがえます。

頼藤氏も楽天ファンド

我が家の場合、つみたてNISA時代はeMAXIS SlimシリーズのS&P500やオルカンを中心に積み立ててきましたが、新NISAを機に、より手数料が安くポイント還元もある楽天の２ファンドに乗り換えました。

楽天２ファンドで積立設定します

”鉄板”のeMAXIS Slimシリーズからの乗り換えはやや不安もありましたが、この１か月の数字は決して悪くありません（１月はそれぞれ５万円で設定、２月から１万円に減額。楽天オルカンのほうは、２月は約定前）

実は、これまでも何度か著書を紹介してきたマネーコンサルタントの頼藤太希氏も、自身のつみたて投資枠では楽天のファンドで積立設定しているのだそうです。

２月４日にマネー系メディア「Mocha（モカ）」で配信された「【新NISA】マネーコンサルタント頼藤太希ならこう使う」から引用しましょう。

筆者は元々楽天証券で旧NISAのつみたてNISAを利用していました。そのうえ、楽天カードを利用していてポイント還元も受けています。そして、楽天銀行とのマネーブリッジによる金利アップの恩恵も大きく受けています。マネーブリッジでは、楽天銀行の預金残高300万以下の部分には0.1%、300万円を超えた部分には 0.04%の金利がもらえます。

（略）

また、投信保有ポイントについても以前はSBI証券に分があると言われてきましたが、楽天証券でも「楽天プラス」シリーズの6商品（2024年1月31日時点）に限り毎月の保有残高に応じて楽天ポイントを付与する「投信残高ポイントプログラム」ができましたので、両社のサービスはますます遜色がない状態になっています。したがって、筆者は楽天証券で投資を続けようと思っています。

https://fpcafe.jp/mocha/4145