娘が遊びに来たので新NISAの設定を済ませたか聞いたところ、「仕事が忙しくてやってられない」との返事。締め切りも12日と迫っていたので、我が家のパソコンからアクセスして設定しました。社会人2年目(春から3年目)では資金にゆとりがなく、娘に勧めて「かぶツミ」にしてみました(2023.12.10)
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金額は増やせない…
まず、20歳からつみたてNISAを始めた娘は、これまで積立投資信託と国内株とも評価益20%超という優良な数字。でも、まさに「ほったらかし投資」で、積立投資信託は社会人になる直前に設定したままでした。
「どうする? 新NISAで枠が広がるけど?」
「うーん、とても金額増やせない。ギリで10万円かな」
「つみたて成長枠で10万円にする? 成長投資枠は使わず?」
「いや、パパのおすすめは?」
というやりとりから、これが正解かわかりませんが、
【つみたて投資枠】=5万円
- 楽天・S&P500インデックス・ファンド 2万5000円(クレジットカード決済)
- 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド 2万5000円(クレジットカード決済)
【成長投資枠】=3万9944円
- 伊藤忠商事(8001) 1株
- 三菱商事(8058) 2株
- 三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306) 3株
- 三井住友フィナンシャルグループ(8316) 1株
- 東京海上ホールディングス(8766) 1株
という形で成長投資枠は「かぶツミ」を勧め、これで設定しました。

「かぶツミ」で5銘柄
そう、先日の記事(新NISAへの移管 注意するポイントは?)で、成長投資枠なら「配当利回り+成長性・安定性」で選ぶならこの銘柄ということで例示した【Aグループ】の5銘柄で設定したわけです。
つみたて投資枠のほうは、私も設定した楽天2ファンドです。
「かぶツミ」の設定は、前の記事で紹介したとおり、とても簡単でした。娘は国内株も購入していますし、銘柄を説明したら「うん、それでいい」との返答(ちょっと安易な感じ…)
楽天キャッシュ決済の5万円分が利用できなかった(「かぶツミ」はクレカ決済や楽天キャッシュ決済は使えず、証券口座から引き落とし)のが少しもったいなかったですが、これはお給料が増えてきたら使えばよいのでしょう。
「ほったらかし」に最適
娘はまだ24歳。すでに資金があって最速5年でNISAの生涯枠1800万円を使い切る必要はありません。
娘のケースで考えれば、「つみたて投資枠」は月額5万円なら10年、成長投資枠は途中から銘柄を増やしても10~15年は使えるでしょう。
娘のように仕事が忙しく「ほったらかし投資」しかできそうもないというケースなら、「かぶツミ」はとても便利なサービスだと思います(それにしても、我が娘はちょっと「ほったらかし」過ぎるように思いましたが……)
(いしばしわたる)
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