NISA成長投資枠を埋め終えました

新NISAのうち、年間240万円が上限の成長投資枠について、わたしと妻名義で合計480万円の枠を使い切りました。あとは放っておくだけです。連日の株高で銘柄選びに苦労して、当初予定していなかった中型株やREIT、ETFまで物色しました。これまでのプロセスを共有します（2024.1.18）

〈PR〉

21万名の作家さんによる260万点の作品が集まる国内最大級のハンドメイドマーケット≪minne（ミンネ）≫

高配当＋成長・安定で物色
３か月チャートでチェック
REITとETFで枠埋める
1年間の配当は16万円超

高配当＋成長・安定で物色

どのような銘柄で枠を埋めたのかはのちほど明らかにしますが、そこまでの思考プロセスが大事だと思うので、わたしの当初方針と思考の変遷を書きます。

「新NISAへの移管注意するポイントは？」（23年12月7日配信）で、わたしは次のように書きました。

新NISAは損益通算ができないため、値下がりリスクのある銘柄は何としても避けたい

配当利回りだけで判断するのではなく、企業の成長性・安定性も加味して銘柄を選びたい

と考えているからです。

例えば、以前に「かぶツミ」を試しにやってみた際に選んだ５銘柄、これを【Aグループ】とします。銘柄（証券コード）と予想配当利回り（12月7日現在）は以下のとおりです。

【Aグループ】

三菱UFJフィナンシャル・グループ（8306）　3.31％

三井住友フィナンシャルグループ（8316）　3.77％

三菱商事（8058）　3.07%

伊藤忠商事（8001）　2.76%

東京海上ホールディングス（8766）　3.23%

いずれも大型株ですが、私が保有する同じ大型株でも配当利回りだけに着目したら、下記【Bグループ】の５銘柄のセレクトになります。

【Bグループ】

JT（2914）　4.91%

ソフトバンク（9434）　4.74%

武田薬品工業（4502）　4.58%

日本製鉄（5401）　4.41%

SOMPOホールディングス（8630)　4.22%

でも、それぞれ10年チャート図で比較してみると、後者はソフトバンクとSOMPOホールディングス以外の３銘柄はデコボコしています。つまり購入価格より下げる可能性が他の銘柄より高いということです。

まだ【Aグループ】の５銘柄と決めたわけではないですし、きっと【Bグループ】の５銘柄からもNISA口座で買い増しを行うことになると思いますが、わたしが言いたいのは「配当利回り＋成長性・安定性で選ぶ方が無難」ということです。
新NISAへの移管注意するポイントは？

この考え方から、昨年末に作った「新NISA購入候補」は以下の銘柄でした。

三菱UFJFG（8306）
三井住友FG（8316）
三井住友トラストHD（8309）
三菱商事（8058）
伊藤忠商事（8001）
東京海上HD（8766）
SOMPOHD（8630)
MS&AD（8725）
NTT（9432）

NTTは100株でも2万円弱で買えるので最後の調整用です。

３か月チャートでチェック

それ以外の銀行・証券・保険の8銘柄について、３か月チャート図の最高値と最安値の平均値を金額欄に入れて、これを下回っていて、かつ前日比で値下がりした順に買い入れていく方針を立てて、大発会の１月４日に臨みました（その日の結果は「新NISAがスタートしました」（1月4日配信）で報告したとおりです）

ところが、ここからが大変でした。どの銘柄も株価が上昇する一方で、いっこうに私が買う判断においた３か月チャートの平均値を下回ってくれないのです。

そのため、途中からは平均値以上でも買おうと判断を切り替え、当初の候補になかった金融関係の大型株も候補に加え、さらに中型株でも「三菱HCキャピタル」（8593）のような累進配当銘柄まで枠を広げて購入リストを作り直しました（その時点の報告は「成長投資枠で累進配当株はいかがですか」（1月14日配信）で書いたとおりです）

でも、「三菱HCキャピタル」を買った後も四苦八苦しました。何より端数調整に考えていたNTT株がいっこうに下がらず、これでは割高な買い物になりそう…となってきました。